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Empresário sorridente com laptop e cartão de crédito em um restaurante à noite
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Espera-se que a Índia veja o crescimento mais rápido em indivíduos com patrimônio líquido ultraelevado em todo o mundo nos próximos anos, de acordo com a consultoria Knight Frank.
No início deste ano, o centro financeiro da Índia, Mumbai ultrapassou Pequim para se tornar o principal centro bilionário da Ásia. Globalmente, a cidade ocupa o terceiro lugar em número de bilionários, depois de Nova York e Londres.
A população ultra-rica da Índia – pessoas com um patrimônio líquido de pelo menos US$ 30 milhões – aumentaram 6,1% para 13.263 em 2023 em relação ao ano anterior. Espera-se que esse número aumente 50,1% até 2028, marcando o crescimento mais rápido de UHNWIs no mundo, de acordo com Knight Frank.
Então, onde estão os cada vez mais ricos da Índia a investir a sua riqueza?
Imóveis de alto padrão
Cerca de 30% dos investimentos UHNWI da Índia vão para imóveis de luxo, incluindo projetos no exterior, disse Alok Saigal, presidente da empresa de gestão de fortunas Nuvama Private.
As pessoas deixaram de investir em terrenos porque são menos líquidos e mais riqueza foi alocada para imóveis residenciais desde a pandemia, acrescentou.
Em média, um indiano UHNW possui mais de duas casas, e cerca de 12% dos super-ricos da Índia planejam comprar uma nova casa em 2024, mostraram dados do relatório de riqueza do Knight Frank.
Offshore tornou-se um tema bastante significativo e relevante para os indianos hoje. Portanto, as pessoas procuram transferir parte dos seus activos para o estrangeiro ou procurar exposição global.
Alok Saigal
Presidente da Nuvama Privada
Os ultra-ricos da Índia também estão a comprar imóveis caros no estrangeiro, sendo o Dubai um dos favoritos, disse Chethan Shenoy, diretor executivo da empresa de gestão de fortunas Anand Rathi Wealth.
“Dubai tem todo o entretenimento indiano, comida indiana… mas apenas sofisticada. É uma Mumbai mais sofisticada, uma Delhi mais sofisticada”, disse ele. Cerca de 20% dos imóveis offshore de Dubai pie é propriedade de investidores indianos.
Esses imóveis residenciais de luxo tendem a ser casas de férias para os ricos, ou são alugados, podendo também ser invertidos, disseram os dois especialistas.
“O offshore tornou-se um tema bastante significativo e relevante para os indianos hoje. Portanto, as pessoas estão procurando transferir parte de seus ativos para o exterior ou buscar exposição global. E, novamente, o setor imobiliário se torna o ponto de partida”, disse Saigal.
Atração das startups
Investir em startups está se tornando cada vez mais popular, especialmente entre a geração mais jovem de indianos ricos, disseram gestores de patrimônio à CNBC.
Nos últimos 15 a 20 anos, muitos jovens indianos estudaram no estrangeiro, expandindo a sua exposição, construindo redes e depois regressando para gerir os seus próprios negócios ou investir em startups, disse Saigal.
“Seus amigos iniciaram suas startups. Portanto, investir com seus amigos e colocar dinheiro nessas startups tornou-se algo importante para eles”, acrescentou.
Investir em empresas em fase inicial é também outra forma de diversificar as suas carteiras, disse Nitin Chengappa, diretor-gerente do Standard Chartered Bank.
Os UHNWIs da Índia estão, em geral, recorrendo a investimentos em startups como uma “estratégia dinâmica para a criação de riqueza”, posicionando-se para capturar retornos significativos em setores de alto crescimento, como fintech, saúde e tecnologia, disse Chengappa.
Compradores no shopping DLF Promenade em Nova Delhi, Índia, em 21 de outubro de 2023. À medida que o número de famílias de renda média a alta aumenta, o mercado consumidor da Índia está posicionado para se tornar o terceiro maior do mundo até 2027, de acordo com estimativas da BMI .
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As startups de bens de consumo são muito favorecidas, já que esses investidores buscam cada vez mais uma fatia do bolo do boom do consumo da Índia, disse Shenoy, da Anand Rathi Wealth.
“Eles agora querem investir em empresas que estão lançando produtos únicos, querem fazer parte da próxima grande história na Índia”, disse ele. À medida que aumenta o número de famílias de rendimentos médios e elevados, o mercado consumidor da Índia está posicionado para se tornar o terceiro maior do mundo até 2027, de acordo com estimativas do BMI da Fitch Solutions.
Espera-se que a Índia adicione 180 mil startups até 2030, ao lado de 280 unicórnios, segundo estimativas do provedor de informações de inicialização estimativas Inc42. No final de 2023, a Índia tinha 117.254 startups – um exponencial aumento dos 350 em 2014.
Produtos de luxo
Os ricos da Índia também estão buscando ativamente oportunidades de investimento alternativas, disse Chengappa, do Standard Chartered.
“Os UHNWIs normalmente têm os recursos para alcançar um maior grau de diversificação através de uma gama mais ampla de classes de ativos, regiões geográficas e estratégias de investimento”, disse ele. Isto significa que as suas carteiras tendem a ter mais exposição a investimentos alternativos, como artigos de luxo.
Mulheres falando ao celular do lado de fora de uma loja da LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SA no shopping DLF Emporio em Nova Delhi, Índia.
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Cerca de 17% da riqueza dos UHNWIs da Índia vai para bens de luxo, com joias, arte e relógios como principais preferências, revelaram as descobertas de Knight Frank.
Estas alternativas tendem a ter valor intrínseco e podem ser apreciadas pessoalmente e ao mesmo tempo apreciadas ao longo do tempo, disse Chengappa, acrescentando que investimentos como jóias e arte também têm significado cultural e podem ser vistos como símbolos de status.
As ações continuam a ser as favoritas
As ações continuam a ser uma classe de ativos preferida pelos ricos da Índia devido ao seu potencial para retornos elevados, afirmam os especialistas.
“A principal classe de ativos de investimento para os super-ricos continua a ser as ações e os fundos mútuos de ações”, disse K. Joseph Thomas, chefe de pesquisa da Emkay Wealth Management.
A tendência geral de alta nos mercados indianos está intimamente ligada ao crescimento do PIB do país e aos fluxos de liquidez, especialmente para as empresas de média e pequena capitalização, disse ele.
Os investidores ricos têm alocações substanciais em ações de primeira linha, empresas de médio porte de alto crescimento e investimentos específicos de setores como produtos farmacêuticos e tecnologia, disse Chengappa, do Standard Chartered.
