o que você precisa saber antes de começar

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Começar a investir no exterior pode ser uma estratégia muito eficaz para diversificar seu portfólio e construir um portfólio estável. No entanto, isto precisa ser acompanhado por um bom plano de gestão de riscos.

O que você deve conferir no cenário mundial

A situação económica mundial em setembro de 2024 continua a evidenciar uma postura cautelosa por parte dos principais bancos, seguindo uma abordagem de política monetária moderada. Reserva Federal (FED), banco central de Estados Unidos.

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Embora a inflação continue a ser um ponto de atenção, há sinais de estabilidade, e o Índice de Preços no Consumidor (IPC) regista uma taxa anual de 2,4% em Agosto, próximo da meta de 2% estabelecida pela FED, o que permitirá que a política monetária seja mais fácil de cumprir. iniciar o próximo encontro, que será realizado nos dias 17 e 18 de setembro.

Para Europacom a inflação na área do euro a diminuir para 2,2% em Agosto, o Banco Central Europeu (BCE)sempre assumiu uma postura cautelosa na condução da política monetária. Está a manter as taxas de juro em níveis que não criem pressão excessiva sobre o crédito e os gastos, evitando decisões que possam desacelerar a economia.

Para Ásiao Banco do Japão Em julho, fez ajustes na sua política YCC, permitindo que os rendimentos dos títulos de 10 anos flutuassem livremente, com a faixa de volatilidade ampliada para ±1,0% em torno de 0%. Esta decisão foi tomada devido às crescentes pressões inflacionistas e à necessidade de permitir flexibilidade no mercado de dívida.

No entanto, no mês passado, à medida que a incerteza do mercado global aumentava e os rendimentos das obrigações ficavam sob pressão, o BoJ aumentou a sua compra de JGBs (Obrigações do Governo do Japãotítulos da dívida pública japonesa) para garantir que os rendimentos não excedam a nova banda de flutuação. A medida foi um sinal de que, apesar da volatilidade, o BoJ ainda está determinado a evitar movimentos incontroláveis nos mercados de rendimento fixo.

Sentimento do mercado de ações

Obviamente, não seria possível analisar todos os factos relacionados com a política prudente das políticas financeiras globais em apenas algumas linhas, mas queria fazer um breve esboço, porque penso que é importante que saibam o que devem fazer. faça sua pesquisa e estude antes de começar a investir no exterior do Brasil.

Negociar nos mercados internacionais é saudável, desde que você saiba o que está fazendo, pois existem variáveis complexas que você pode analisar para determinar quais oportunidades de transporte internacional atendem às suas necessidades.

O que verificar antes de investir no mercado internacional

Renda Fixa: A queda das taxas de juro das obrigações de longo prazo dos EUA torna as obrigações de taxa flutuante menos atractivas, especialmente para aqueles que procuram segurança e retornos previsíveis. Os títulos comprados pelas altas taxas que tivemos nos últimos meses deverão se beneficiar da marcação a mercado.
Ações: O mercado bolsista beneficia de taxas de juro baixas, especialmente em sectores que beneficiam de crédito baixo e de crescimento económico. Os melhores exemplos são os setores retalhistas e tradicionais, como a banca e o imobiliário. Ficaram atrás da ascensão das empresas de tecnologia, impulsionadas pelo surgimento da inteligência artificial. No entanto, a volatilidade continua a ser um risco importante a considerar, dado o ambiente político e económico global.
Mercados Emergentes: a redução do diferencial de taxas de juro entre as economias desenvolvidas e em desenvolvimento pode resultar em fluxos de capital para os mercados emergentes, proporcionando uma oportunidade para a valorização destes activos. Contudo, os riscos associados a estes mercados, tais como a instabilidade política e as flutuações cambiais, não podem ser ignorados.

Riscos e oportunidades de investimentos

Se tem uma coisa que não muda, independente do ciclo, é o fato de o mercado sempre ter riscos e oportunidades. O que muda é o rumo da economia. Então, a primeira coisa que você precisa fazer é entender onde estão os riscos em cada situação e o quanto você pode ou não se expor a eles.

Sabendo disso, fica mais fácil entender qual é a oportunidade. para você. E a ênfase aqui é proposital, já que a maior parte do risco pode ser assumido por algo individual. Depende do tamanho do seu imóvel, dos objetivos que você traçou, do tempo que tem pela frente, entre outras coisas.

Riscos:

Geopolítica: Os conflitos em curso, como o conflito entre a China e Taiwan e o conflito na Ucrânia, continuam a ser importantes fontes de incerteza e podem afetar negativamente os mercados.
Inflação: Mesmo com sinais de controle, a inflação pode voltar a ser um problema caso haja um choque inesperado, como um aumento nos preços das commodities ou uma interrupção nas novas vendas.
Supervalorização de ativos: Com taxas de juro baixas, existe sempre o risco de formação de bolhas em determinados segmentos de mercado, como o imobiliário ou o tecnológico.

Chances:

ETFs de baixa volatilidade: Investir em fundos de índice de baixo risco pode ser uma estratégia inteligente para reduzir o risco e, ao mesmo tempo, beneficiar dos ganhos do mercado de ações.
Títulos de curto prazo: A escolha de títulos de curto prazo pode ser uma forma de garantir retornos consistentes sem exposição a riscos de marcação a mercado.
Fundos de investimento imobiliário (REITs): À medida que as taxas de juro caem, os REIT tornam-se opções atractivas, uma vez que o imobiliário tende a valorizar-se em ambientes de crédito de baixo custo.

Investir no exterior exige cautela

Investir no exterior oferece muitas oportunidades, mas exige consciência e preparação. É importante que você se mantenha atualizado com a situação econômica global, para entender como as decisões dos principais bancos mundiais podem afetar os seus investimentos.

Além disso, uma diversificação bem planeada e uma abordagem cuidadosa de assunção de riscos são essenciais para garantir que as suas opções se alinham com os seus objetivos. Como sempre digo, para ter sucesso nas finanças, o conhecimento sempre será seu melhor amigo.

Eduardo Mira é investidor profissional, auditor CNPI, pós-graduado em administração de empresas, coordenador do MBA em Planejamento Financeiro e Gestão de Investimentos da Anhanguera Educacional, membro do Clube FII e sócio fundador da empresa MR4 Participações.

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