O vice-presidente de supervisão do Conselho do Federal Reserve, Michael S. Barr, testemunha em uma audiência do Comitê de Assuntos Bancários, Habitacionais e Urbanos do Senado sobre “Falhas recentes de bancos e a resposta regulatória federal” no Capitólio, em Washington, 28 de março de 2023.
Evelyn Hockstein | Reuters
Um alto funcionário do Federal Reserve revelou na terça-feira mudanças em um conjunto proposto de regulamentações bancárias dos EUA que cortam aproximadamente pela metade o capital extra que as maiores instituições serão forçadas a deter.
Introduzida em julho de 2023, a revisão regulatória conhecida como Basel Endgame teria aumentado os requisitos de capital para os maiores bancos do mundo em cerca de 19%.
Em vez disso, funcionários do Fed, do Gabinete do Controlador da Moeda e da Federal Deposit Insurance Corp. concordaram em reenviar a enorme proposta com um aumento mais modesto de 9% para o capital dos grandes bancos, de acordo com comentários preparados pelo Vice-Presidente do Fed para Supervisão Michael Barr.
“Este processo nos levou a concluir que são necessárias mudanças amplas e materiais nas propostas”, disse Barr nos comentários. “Há benefícios e custos no aumento dos requisitos de capital. As mudanças que pretendemos fazer irão equilibrar melhor estes dois importantes objectivos.”
A proposta original, há muito em elaboração resposta à crise financeira global de 2008, procurou aumentar a segurança e reforçar a supervisão de atividades de risco, incluindo empréstimos e negociações. Mas ao aumentar o capital que os bancos são obrigados a manter como proteção contra perdas, o plano também poderia ter tornado os empréstimos mais caros ou mais difíceis de obter, impulsionando mais atividade para fornecedores não bancários, de acordo com organizações comerciais.
A versão anterior gerou protestos de executivos da indústria, incluindo JPMorgan Chase CEO Jamie Dimon, que ajudou a liderar o setor esforços para resistir às demandas. Agora, parece que esses esforços valeram a pena.
Mas os grandes bancos não são os únicos a beneficiar. Os bancos regionais com entre 100 mil milhões e 250 mil milhões de dólares em activos estão excluídos da última proposta, excepto pela exigência de que reconheçam ganhos e perdas não realizados em títulos no seu capital regulamentar. Isso provavelmente aumentaria as exigências de capital em 3% a 4% ao longo do tempo, disse Barr.
Isto parece ser uma resposta às falências bancárias de bancos de média dimensão, no ano passado, causadas por corridas aos depósitos ligadas ao receio de perdas não realizadas em obrigações e empréstimos.
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