Para Ganhar Dinheiro com Day Trade Aprenda Psicologia Econômica

O mundo do day trading é erroneamente anunciado como uma maneira rápida e fácil de ganhar dinheiro no mercado de ações. É uma prática perigosa, porque vende sonhos às pessoas, faz com que elas acreditem que basta aprender um pouco sobre gráficos, análises técnicas e a mágica acontece.

As pessoas tendem a acreditar nesse tipo de promessa porque ela afeta diretamente a dor comum a todos. Afinal, quem não quer ganhar dinheiro fácil e rápido, não é mesmo? Acontece que o chamado “fácil e rápido” só pode ser alcançado depois de muitos anos na estrada, aprendendo todos os dias, acompanhando a bolsa, dedicando-se aos negócios como profissional, mesmo que bem, não será . seja rápido e fácil sempre. Às vezes, exatamente o oposto!

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O fato de o day trading poder se tornar uma fonte de renda é prova disso. Mas para se tornar um empreendedor é preciso seguir um caminho que envolve foco, disciplina, aprendizado e expertise. Além disso, há algo que ajuda você a ter sucesso no day trading, sobre o qual quase ninguém fala: entender os princípios básicos da psicologia econômica. Devo dizer que sem ele suas habilidades de análise de imagens não terão o efeito desejado, por mais bom que você seja nisso.

A psicologia define o valor do day trading

O mercado de ações é um reflexo do comportamento coletivo das pessoas. Movimentos, tendências e mudanças de preços são o resultado de decisões que milhares de pessoas tomam todos os dias.

É claro que muitos investidores tomam decisões com base em fundamentos técnicos, analisam níveis muito diferentes e isso determina os relatórios dos investidores e os seus resultados. Porém, há uma coisa que é comum a todos, sem discriminação: as decisões das pessoas são fortemente influenciadas por fatores psicológicos.

Um estudo conduzido por Andrew W. Lo, Dmitry V. Repin e Brett N. Steenbarger, publicado na American Economic Review, revelou uma relação clara entre emoções e desempenho empresarial. Os resultados do estudo mostraram que os traders cujas reações emocionais aos ganhos e perdas de capital foram mais intensas tiveram resultados piores.

Existem muitos estudos e pesquisas científicas sobre isso, e seu ponto principal destaca um dos maiores desafios do day trading: controlar as emoções em um ambiente de alta pressão, que muda rapidamente. Para isso, algumas coisas são importantes: conhecer-se bem, cuidar para entender seus sentimentos em diversas situações, esclarecer seus objetivos e entender que você está sujeito a preconceitos emocionais que podem gerar erros e prejuízos financeiros. e mentais.

Mindsets: os inimigos silenciosos do empreendedor

Os estados mentais são formas sistemáticas de se desviar do julgamento de um determinado significado. No caso do day trading, não perceber que estamos sob a influência de preconceitos nos torna vulneráveis ​​a eles, o que pode levar a decisões erradas e perdas financeiras.

A mente humana é complexa e a ciência já listou mais de 180 preconceitos comportamentais. Alguns dos mais comuns que afetam diretamente os investidores incluem:

• Viés de Evidência: o hábito de buscar informações que confirmem nossas crenças pré-existentes. Nos negócios, isso pode levar a ignorar importantes sinais conflitantes.
• Viés de disposição: esse viés pode fazer com que os investidores se apressem em vender ativos que subiram de valor e mantenham aqueles que caíram por um longo tempo, na esperança de que o ativo volte a subir. É um comportamento relacionado a outros vieses, aversão à perda, e ambos podem levar a uma gestão inadequada de riscos.
• Excesso de confiança: tendência a superestimar as próprias habilidades de previsão e análise que, no mercado de ações, pode levar os investidores a acreditar que têm um conhecimento maior do mercado do que ele. Daniel Kahneman e Amos Tversky, no seu trabalho sobre a teoria da perspectiva, mostraram como este preconceito pode levar a decisões perigosas e potencialmente perigosas.
• Ancoragem: é um viés comportamental que leva as pessoas a confiarem fortemente em determinados fatores, sem examinar outros tipos de tomada de decisão. No day trading, isso pode significar fixar um determinado nível de preço, ignorando outros fatores relevantes.

Cinco maneiras de usar a psicologia econômica no day trading

Se você é empresário ou trader de longa data, perceber a importância da psicologia econômica é o primeiro passo para se beneficiar dela no dia a dia. Mas, especialmente se você estiver negociando durante o dia, é importante criar estratégias para melhorar seu estado mental e emocional durante o desempenho do mercado.

Não subestime a importância de investir tempo na sua saúde emocional, pois a saúde mental é fundamental para o sucesso da sua carreira.

• Mindfulness e Meditação: um estudo publicado em 2017 no Journal of Behavioral and Experimental Finance mostrou que traders que praticavam mindfulness tinham maior controle emocional e melhor desempenho em seus trabalhos. A meditação pode ajudá-lo a manter o foco e reduzir o estresse durante o horário comercial.
• Diário Comercial: Manter um registro detalhado das negociações, incluindo o estado emocional antes, durante e depois de cada transação, pode ajudar a identificar padrões comportamentais e, assim, aprender gradativamente a reconhecer quando se deve, por exemplo, evitar negociar no mercado. Este método é recomendado por Brett Steenbarger em seu livro “The Psychology of Trading”.
• Estabeleça metas e regras claras: Definir antecipadamente seus pontos de entrada, saída e gerenciamento de riscos pode ajudar a reduzir decisões emocionais. Ser empreendedor é um trabalho e leva muito tempo para aprender. Se você acompanha e estuda o mercado, saberá definir seus objetivos e segui-los com disciplina.
• Simulação: não subestime a importância dos simuladores. Permaneça nisso o tempo que for necessário para entender os motivos da ação e ver seus próprios sentimentos e emoções em cada situação. Não tenha pressa em perder dinheiro! Pratique bastante e comece a negociar apenas quando tiver certeza de que entende o que está fazendo e quando tiver um conhecimento profundo do seu perfil de risco.
• Educação continuada: Compreender os preconceitos cognitivos que orientam as suas decisões de day trading ajudará a identificar e reduzir os preconceitos comportamentais. Existem muitos artigos sobre psicologia econômica. Recomendo que você leia bastante, pois esse conhecimento mudará para melhor o seu desempenho.

A neurociência estuda o comportamento dos traders

Os processos cerebrais envolvidos na negociação têm sido estudados pela neurociência há muito tempo. Em 2007, um estudo realizado por pesquisadores do Instituto de Tecnologia da Califórnia, publicado no Journal of Neuroscience, utilizou imagens de ressonância magnética funcional (fMRI) para examinar a atividade cerebral dos traders durante a tomada de decisões financeiras.

Os resultados mostraram que áreas do cérebro associadas ao processamento emocional, como a amígdala, foram utilizadas durante decisões de alto risco. Isto sugere que mesmo para traders experientes, as emoções desempenham um papel importante na tomada de decisões.

Desde então, centenas de estudos realizados por neurocientistas de importantes universidades como Yale, Stanford, entre outras, confirmam esta conclusão de que o processamento emocional e os níveis de dopamina afetam a escolha de investimentos sob pressão.

Outro estudo, conduzido por pesquisadores da Universidade de Londres, descobriu que os níveis de cortisol (hormônio do estresse) aumentaram significativamente nos traders durante períodos de alta volatilidade do mercado. Altos níveis de cortisol têm sido associados a uma maior aversão ao risco e a decisões de negócios mais ou menos arriscadas.

Como ter sucesso no day trading

Ser empreendedor é um trabalho, e o sucesso não é apenas uma questão de conhecimento técnico ou de mercado. É uma combinação de estudo extenso, habilidades analíticas, pensamento crítico e autoconsciência.

Os traders que ignoram o aspecto psicológico da negociação, acreditando que só terão sucesso através do estudo de gráficos e indicadores, correm um grande risco de perder dinheiro e saúde mental.

Lembre-se, o mercado é um reflexo do comportamento humano coletivo. Ao compreender melhor sua mente, você estará mais bem preparado para lidar com os desafios do mercado de ações. Por fim, o empresário mais bem-sucedido não é necessariamente aquele que possui as melhores ferramentas tecnológicas, mas sim aquele que entende e controla sua mente.

Eduardo Mira é investidor profissional, auditor CNPI, pós-graduado em administração de empresas, coordenador do MBA em Planejamento Financeiro e Gestão de Investimentos da Anhanguera Educacional, membro do Clube FII e sócio fundador da empresa MR4 Participações.

Os artigos assinados são de responsabilidade exclusiva dos autores e não refletem necessariamente a opinião da Forbes Brasil e de seus editores.

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