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Quatro das cinco maiores instituições financeiras da China reportaram lucros mais baixos no segundo trimestre esta semana, depois de responderem aos cortes nas taxas de juro do governo como forma de estimular a procura de empréstimos devido ao abrandamento económico e à pressão do difícil sector imobiliário. .
No entanto, todos os cinco bancos declararam dividendos intercalares pela primeira vez em mais de uma década, em linha com as empresas estatais, depois de o regulador financeiro do país ter chamado no ano passado o aumento das mais-valias devido a mudanças nos mercados de capitais.
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Desde o ano passado, a China tem vindo a implementar medidas para estimular o sector imobiliário e reduzir as taxas de juro para impulsionar o crescimento na segunda maior economia do mundo. O país está à beira da recessão e enfrenta problemas de habitação a longo prazo, uma dívida crescente e uma fraca confiança dos consumidores e das empresas.
O Banco Industrial e Comercial da China (ICBC), o maior banco mundial em ativos, e o China Construction Bank (CCB) anunciaram esta sexta-feira uma queda de 0,8% e 1,4%, respetivamente, no trimestre o segundo das mais-valias.
O Banco da China e o Banco das Comunicações (BoCom) também reportaram resultados mais baixos para o período no início desta semana, embora o AgBank tenha contrariado a tendência esta sexta-feira com o anúncio de um aumento de 14,2% no último balanço da medida.
A margem financeira líquida (NIM) do ICBC – um indicador-chave da rentabilidade – diminuiu para 1,43% no final de Junho, face a 1,48% três meses antes, quando o CCB também era baixo.
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A China é o segundo maior país do mundo
Embora os outros três bancos tenham reportado uma margem estável ou um pequeno aumento, a pressão sobre a NIM não será fácil.
“Esperamos mais pressão sobre o NIM no segundo trimestre de 2024, impulsionada pelos preços do crédito e pelas ordens governamentais para reduzir os custos dos empréstimos para apoiar a economia”, disse Vivian Xue, chefe de Instituições Financeiras da Ásia-Pacífico na Fitch Ratings.
Pagamentos de dividendos mais elevados aumentarão a pressão sobre os lucros dos bancos chineses devido à fraca procura de empréstimos e aos baixos juros que cobram.
“Reduzir o défice salarial para reduzir a pressão monetária nunca foi uma das nossas opções políticas”, disse He Zhaobin, secretário do conselho do BoCom, aos jornalistas após a divulgação dos resultados bancários na quarta-feira.
BOA SORTE
Embora alguns bancos tenham alertado para um aumento dos incumprimentos no sector imobiliário, outros estão dispostos a aumentar o crédito ao sector, apesar da queda acentuada na procura de fundos imobiliários.
O vice-presidente do BoC, Liu Jin, disse na sexta-feira que o banco planeja aumentar as hipotecas e os empréstimos ao consumidor.
Os empréstimos à habitação caíram para 17% de todos os empréstimos no setor bancário da China no final de 2023, face aos 21% de dois anos antes, segundo a Fitch.
“Embora a exposição direta dos bancos aos promotores imobiliários represente apenas uma pequena parte dos seus empréstimos, o declínio a longo prazo no setor imobiliário mantém o risco de contágio nos setores acima mencionados e baixo”, disse o analista do setor Nicholas. Zhu bancário Moody’s.
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Para os cinco maiores bancos da China, as taxas de juro permaneceram praticamente estáveis ou caíram ligeiramente.
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