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O ex-CEO de uma pequena Banco do Kansas foi condenado a mais de 24 anos de prisão prisão por saquear o banco em US$ 47 milhões – que ele enviou para carteiras de criptomoedas controladas por golpistas que o enganaram em uma “abate de porcos” esquema que apelou à sua ganância, disseram os promotores federais.
O enorme desfalque do ex-CEO Shan Hanes em uma série de transferências eletrônicas durante apenas oito semanas no ano passado levou ao colapso e FDIC aquisição de Banco Tri-Estadual Heartland em Elkhart, um dos cinco bancos dos EUA que fracassado em 2023.
Hanes, 53 anos, também roubou fundos de uma igreja local e de um clube de investimento – e da conta poupança universitária de uma filha – para transferir dinheiro, supostamente para comprar criptomoeda, já que os golpistas insistiam que precisavam de mais fundos para desbloquear os supostos retornos de seus investimentos, de acordo com registros. de Tribunal Distrital dos EUA em WichitaKansas.
Mas Hanes nunca obteve nenhum lucro e perdeu todo o dinheiro que roubou como resultado do golpe.
O juiz John Broomes condenou Hanes na segunda-feira a 293 meses de prisão – 29 meses a mais do que o solicitado pelos promotores depois que ele se confessou culpado em maio de uma única acusação de peculato cometida por um funcionário de banco.
Durante a audiência de sentença, “chamei suas ações de ‘pura maldade'”, disse Brian Mitchell, que durante anos foi vizinho de Hanes em Elkhart, uma cidade de cerca de 2.000 habitantes no sudoeste do Kansas, ao norte de Oklahoma.
Mitchell, cujos negócios agrícolas e de cadeias de cinemas operavam no Heartland Tri-State, disse que cerca de 30 acionistas do banco compareceram à sentença de Hanes, mais de um ano depois que o valor de suas ações foi eliminado na falência.
“Houve pessoas que perderam 70, 80% de sua aposentadoria” como resultado das ações de Hanes, disse Mitchell à CNBC na quarta-feira em entrevista por telefone.
Uma mulher local está “lutando para pagar uma casa de repouso” para sua mãe de 93 anos, enquanto outra mulher “não pode se aposentar” agora por causa do crime, disse Mitchell.
Mitchell, que não era acionista, mas pertencia ao clube de investimentos vitimado pelo CEO, disse que Hanes demonstrou pouco ou nenhum remorso pelas suas ações, apesar de ouvir as vítimas contarem ao juiz sobre os efeitos do seu crime.
“Shan estava de frente para o juiz e ele apenas olhou por cima do ombro esquerdo por um segundo, não fez contato visual e disse: ‘Desculpe’”, lembrou Mitchell, descrevendo a cena no tribunal.
“E foi isso.”
Mas Hanes ficou com uma expressão de “choque absoluto” quando Broomes impôs a dura sentença e ordenou que o ex-chefe do banco fosse levado sob custódia imediatamente, disse Mitchell.
Mitchell disse que durante anos considerou Hanes um “mocinho”, que, como outras pessoas em Elkhart, ajudou outras pessoas na pequena comunidade quando precisavam de ajuda e pregou em sua igreja local. Hanes também testemunhou várias vezes perante o Congresso sobre bancos comunitários.
Mas os promotores e reguladores bancários disseram que Hanes, que tem três filhas com sua esposa, professora, começou a roubar depois de ser alvo de um esquema de abate de porcos no final de 2022.
Esse esquema foi descrito em um processo judicial como “um golpista que convence uma vítima (um porco) a investir em oportunidades de investimento em moeda virtual supostamente legítimas e depois rouba o dinheiro da vítima – massacrando o porco”.
Hanes, que atuou no conselho da American Bankers Association e foi presidente da Kansas Bankers Association, em dezembro de 2022 começou a fazer transações para comprar criptomoeda, o que “parecia ter sido precipitado pela comunicação com um co-conspirador não identificado no eletrônico aplicativo de mensagens ‘WhatsApp’”, escreveram os promotores em um processo judicial.
“Até o momento, a verdadeira identidade do co-conspirador, ou conspiradores, permanece desconhecida”, observa o documento.
Hanes inicialmente usou fundos pessoais para comprar criptografia, mas no início de 20233 ele roubou US$ 40.000 da Igreja de Cristo Elkhart e US$ 10.000 do Santa Fe Investment Club, de acordo com os promotores e um documento de defesa.
Ele também usou US$ 60 mil retirados do fundo da faculdade de uma filha e quase US$ 1 milhão em ações da Elkhart Financial Corporation, disse seu advogado em um documento.
Em maio de 2023, ele começou a fazer transferências eletrônicas do Heartland Tri-State Bank para contas controladas por golpistas, inicialmente com uma transferência de US$ 5.000.
Duas semanas depois, em 30 de maio, Hanes transferiu US$ 1,5 milhão e, um dia depois, enviou outra transferência no mesmo valor no dia seguinte, mostram os registros.
Três dias depois, ele ordenou que duas transferências eletrônicas totalizando US$ 6,7 milhões fossem enviadas pelo banco para a carteira criptográfica, e impressionantes US$ 10 milhões menos de duas semanas depois, e outros US$ 3,3 milhões dias depois.
Hanes disse aos funcionários do banco para executarem as transferências bancárias e “fez muitas declarações falsas a várias pessoas” para obter acesso aos fundos para que pudessem ser transferidos, escreveram os promotores. Os funcionários da Heartland Tri-State contornaram a política bancária e os limites diários do próprio banco para aprovar as transferências bancárias da Hanes, de acordo com um relatório do Gabinete do Inspetor Geral do Conselho de Governadores do Sistema da Reserva Federal.
“Acreditamos que o papel dominante do CEO no banco e o papel proeminente na comunidade contribuíram para uma relutância por parte dos funcionários da Heartland em questionar ou denunciar as alegadas atividades fraudulentas mais cedo”, afirmou o relatório.
Os promotores escreveram que a série de 11 transferências eletrônicas de Hanes para o golpista “ilustra um padrão comum” em esquemas de abate de porcos.
“Primeiro, há um ‘investimento’ inicial seguido de outra transação necessária para assegurar ou garantir esses fundos”, escreveram os promotores. “Outros ‘investimentos’ podem ser feitos, mas sempre exigem outra necessidade de recursos, para garantir ou descongelar as transferências anteriores. Esse padrão está claramente representado no peculato do réu.”
Mitchell confirmou isso à CNBC, dizendo que recebeu uma ligação de Hanes às 7h40 do dia 5 de julho de 2023.
“Ele disse: ‘Brian,’ preciso da sua ajuda e você é o único cara que pode me ajudar’”, contou Mitchell.
Mitchell, que sobreviveu ao câncer de próstata há duas décadas, disse acreditar que Hanes estava ligando para ele para dizer que ele tinha o mesmo tipo de câncer.
Mas quando Mitchell apareceu no Heartland Tri-State para se encontrar com Hanes, antes de o banco abrir oficialmente aos clientes naquela manhã, o CEO lhe disse algo muito diferente – e mais estranho.
“A primeira coisa que ele diz é: ‘Brian, preciso de um empréstimo de US$ 12 milhões por dez dias e lhe darei US$ 1 milhão por me emprestar'”, lembrou Mitchell. “Estou sentado lá e disse: estou em um banco em Elkhart, Kansas, ou em um beco com um agiota em Chicago.”
Quando perguntou a Hanes para que ele queria o dinheiro, Hanes “pega seu telefone e age como se estivesse fazendo login e me mostra esta conta que tem US$ 40 milhões, US$ 42 milhões”, disse Mitchell. “Ele disse: ‘Brian, tenho esse dinheiro e está em criptomoeda, e preciso de US$ 12 milhões para ajudar a verificar os fundos’. “
Hanes então disse que ele estava em contato com um banqueiro em Denver chamado “Jim” e “outro cara em Oklahoma” e eles investiram em criptografia mantida em contas da Coinbase, onde ganharam muito dinheiro, disse Mitchell.
“Eu disse a ele: ‘Você está em uma fraude, cara. Você está em uma fraude'”, disse Mitchell. “Eu o parei e disse: ‘É dinheiro do banco com o qual você está jogando?’ E ele disse: ‘Não, Brian.’ “
Hanes continuou dizendo que precisava dos US$ 12 milhões para “ativar” os fundos que ele já havia transferido para a conta criptografada, que ele disse estar em Hong Kong, lembrou Mitchell.
“Eu disse: ‘Pegue um avião, vá para Hong Kong, contrate um intérprete e pegue um cheque bancário'” pelos fundos supostamente mantidos lá, disse Mitchell. “Então eu disse: ‘Não vou lhe emprestar o dinheiro’. Eu disse: ‘Você está em uma fraude, vá embora'”.
Mas mais tarde naquele mesmo dia, depois que Mitchell rejeitou suas súplicas, Hanes fez com que funcionários do banco transferissem US$ 8 milhões para as contas dos golpistas, disseram os promotores em um processo judicial.
Dois dias depois disso, Hanes fez com que os funcionários transferissem aos golpistas outros US$ 4,4 milhões.
Entretanto, Mitchell, que não tinha conhecimento dessas transferências durante esse período, disse que depois de se reunir com o CEO estava preocupado que Hanes conseguisse acesso aos depósitos dos clientes no banco e transferisse os 12 milhões de dólares que tinha pedido.
“Continuamos verificando nossas linhas de crédito”, disse Mitchell.
“Na semana seguinte, eu estava no banco e uma das funcionárias me pegou, ela parecia muito estressada”, disse Mitchell. A mulher disse a ele que Hanes havia transferido dinheiro do banco.
“Eu disse: ‘Não me diga mais nada… preciso falar com um membro do conselho'”, disse Mitchell.
“E conversei com um membro do conselho naquela noite, e ele foi falar com um advogado naquela noite”, lembrou Mitchell.
Hanes foi demitido em poucos dias.
Cerca de duas semanas depois, em 28 de julho de 2023, Heartland Tri-State foi fechado pelo Kansas Office of the State Bank Commissioner e assumido pela Federal Deposit Insurance Corp.
Os acionistas foram eliminados, mas os depositantes não perderam nenhum dinheiro, pois o Dream First Bank, Associação Nacional, de Syracuse, Kansas, assumiu todos os depósitos.
Heartland Tri-State tinha quase US$ 140 milhões em ativos totais e US$ 130 milhões em depósitos totais em março anterior.
Rapidamente se espalhou a notícia de que um golpe havia levado à falência do banco, mas o envolvimento de Hanes nele só veio à tona durante meses.
Hanes permaneceu sem acusação até fevereiro passado, quando promotores federais o acusaram de peculato. Ele foi acusado separadamente no tribunal estadual do condado de Morton, Kansas, em uma reclamação de 28 acusações relacionadas ao saque do banco.
Hanes estava em prisão domiciliar até sua sentença no tribunal federal esta semana.
“Conversei com ele no mês passado, quando ele estava cortando a grama do quintal”, disse Mitchell.
Hanes, que já havia viajado para Perth, na Austrália, enquanto era enganado para tentar recuperar os fundos que transferiu, disse a Mitchell que acreditava que havia uma maneira de recuperar o dinheiro até o momento em que foi preso.
